山田ＦＰ事務所-資産運用相談

私が責任をもって対応いたします

代表　山田　聡
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プロフィールはこちら
CFP®（日本FP協会認定上級資格）
1級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)
日本証券アナリスト協会　検定会員（ＣＭＡ®）
ＤＣ(確定拠出年金)プランナー１級(日商認定)
東京都中央区銀座6-6-1風月堂ビル5F 地図はこちら
03-6215-8233（受付時間9:00～18:00）
9:30～20:30（定休日　日曜・祝祭日）
面談(オンラインも可)　11,000円／1時間
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　お客様の声はこちらをクリック！（166件）

　本当に公平なんです！　
　 苦節８年でやっと出会えました！
　30代　女性
　投資歴８年になります。最初は営業の人に勧め
　られるまま、手数料の高い投信を買っていました。
　これではまずいと思い、大手のＦＰ事務所に行き
　ましたが、結局、証券会社と組んで手数料をもらう
　会社でした。
　しかし、苦節８年にしてやっと山田ＦＰ事務所に
　出会えたことを幸運に思います。年間会員になれば
　メールや電話で直ぐに疑問を解決してます。本当に
　公平なんです。

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　予想以上にすばらしいサービスでした！
　30代　男性
　予想していた以上にすばらしいサービスでした。相談者の
　状況や考え方をしっかりヒアリングしたうえで、公正、
　中立、理論に基づいたオピニオンを頂くことができ、これ
　からの投資の貴重な判断材料ができました。今後も定期的
　に相談させていただきたいと思います。知人にも山田ＦＰ
　事務所を推薦したいと考えています。

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　保有商品をどうしたらいいか相談したい

　自分に合った資産運用プランを作りたい

　金融機関の営業員以外と相談したい

　資産運用の方法をきちんと学びたい

　値下りした投資信託を相談したい

　教育資金の貯め方を知りたい

　退職金の運用方法のアドバイスが欲しい

　老後資金の運用プランを作りたい

　分散投資が良いと聞くけど方法がわからない

　保険や貯金を含めた総合的な資産管理がしたい

下記日程で無料相談を開催いたします。資産運用、保険、ライフプラン、住宅ローン等でお悩みの方、また、ファイナンシャルプランナーのコンサルティングを試してみたい方等お気軽にお申込みください。オンライン(Skype又はZoom)無料相談もあります。受付中！
【当事務所での面談による無料相談】　　4月22日（月）18:00～18:45 　　4月24日（水）18:00～18:45 　　4月26日（金）12:00～12:45 　　　　　　　　　　　【オンライン（Zoom又はSkype)無料相談】　　4月22日（月）11:00～11:45 　　4月24日（水）11:00～11:45 　　4月26日（金）19:00～19:45 　　4月28日（日）11:00～11:45	4月23日（火）11:00～11:45 4月25日（木）15:00～15:45 4月27日（土）10:00～10:45 4月23日（火）18:00～18:45 4月25日（木）19:00～19:45 4月27日（土）10:00～10:45
各回とも上記時間内で最大45分間　場所：山田ＦＰ事務所　東京都中央区銀座6-6-1銀座風月堂ビル5F　　　地図はこちら！　各回とも1組様のみ　無料相談お申込みはこちらをクリック！

　皆さんは自分自身の資産運用に満足されているでしょうか？
　「金融機関の営業員のお勧めだったけどうまくいかなかった」
　「雑誌やネットで評判の商品を買ったけれどもうまくいかなかった」
　こう思っている方は多いのではないでしょうか。
　中には「投資はもうこりごり」という方もいることでしょう。
　では、何が間違っていたのでしょうか？
　そこで当事務所では、いくつかの提案をしたいと思います。

　 1.本当に中立・公正な意見を言ってくれる、かかりつけのアドバイザーを見つけましょう
　金融機関は販売によって得る手数料が収益の源泉です。また営業員も、手数料が成績や収入に
　つながるわけですから、高い手数料の商品を売りたいと思ってしまうのも当然かもしれません。
　ですから、金融機関の担当者は中立・公正な立場にはなれないのです。
　また、自分自身で商品を選択する場合には、商品内容やそのコストに対して高い知識が必要です。
　当事務所では、商品の販売とは一切関係のない中立・公正な立場で意見を言ってくれる、かかりつけ
　のアドバイザーを持つことをお勧めします。もしこのようなアドバイザーを見つけられれば、生涯で
　得られるメリットは計り知れないでしょう。

　 2.資産運用の正しい考え方を身に付けましょう
　買付の理由を聞いてみると、「営業員に推奨されたから」とか、「今人気だから」等の理由が
　非常に多い　のです。そのような方にいつも「ハラハラドキドキする資産運用を望んでいるの
　ですか？」と質問するのですが、みなさんは「その方ような資産運用は望んでいない」と言
　うのです。
　資産運用の正しい考えを採り入れて、ジタバタする資産運用から脱出しましょう。
　当事務所では、資産運用プランをご提示する際は、その根拠をわかり易くご説明いたします。
　
　3.あなたに適したアセットアロケーション（資産配分）を作りましょう
　資産運用は、リスク管理が大切です。まず、自分が許容できるリスクを決めなければなりませ
　んが、当事務所は、あなたに合ったリスクを探します。そして、適切な資産配分をご提示しま
　す。　
　　　　　　　　アセットアロケーションの作成方法はこちらをクリック

　4.コスト（手数料）に敏感になりましょう
　最近人気の商品の中には、コストが非常に高い商品が見受けられます。日本人はコストに関し
　てあまりにも鈍感なような気がします。収益率に対してコストが大きな影響を与えていること
　をもっと真剣に考えましょう。コストに鈍感では、販売側の手数料稼ぎの道具にされてしまい
　ます。商品選択の際には、同一商品を洗い出し、そのコストを十分に比較・検討することが重
　要です。尚、コストは買付時・保有期間中・解約（売却）時がありますのでトータルで考える
　ことが必要です。

　５.自分の性格に合った運用方法を探しましょう
　資産運用の方法は、万人にあてはまる唯一の方法などありません。その人それぞれの性格に合
　った運用方法を探すべきです。それは、取ることのできるリスクの範囲内で資産運用を行うこ
　ととも言えます。例えば、リスクに過敏な人が過剰なリスクを取れば、運用状況が気になって
　普段の生活にも支障をきたしてしまいます。資産運用は仕事ではないのですから、普段の生活
　にまで大きな影響を及ぼすような方法を取るべきではありません。
　専門家と称する人たちが勧める運用方法を鵜呑みにする必要などありません。
　自分に合った方法を見つけ実行しましょう。
当事務所のアドバイスには、これらの提案がすべて組み込まれております。

面談コースや提案書作成コースなどいろいろなコースがありますが、コース選択は、初回面談を行い、後日お申込みいただくことができます。まずは面談をお申込みください。ここでは、提案書作成コースの一般的な流れをご紹介します

Step1　お申込み　　ホームページのお申込みフォームか電話で予約をお願い　　いたします。　　面談は基本的に当事務所で行いますが、ご希望があれ　　ば訪問もいたします。　　面談時間帯は9：30～20:30です。　　定休日は日曜、祝・祭日です。　　面談お申込みはこちらをクリック！
Step２　面談　　面談では、現在の運用状況、資産状況、今後のライフ　　プランを伺いますが、最も重要なのは、お客様が　　資産運用に対して、どのようなお考えやご希望をもっ　　ているかをお話いただくことです。　　当事務所は、ひとりひとりに合った運用方法を提供　　することをモットーとしており、決して当事務所の　　考えを押し付けることはいたしません。　　当事務所は、お客様ひとりひとりに適したアセット・　　アロケーションをご提供いたします。　　アセットアロケーションとは資産配分のことです。
よくマネー雑誌に、推奨アセットアロケ―ションが載っていますが、資産配分はその人そ　　れぞれに適した配分比率を計算しなくてはならず、画一的なパターンはありません。　　資産運用の成果はアセットアロケーション次第といっても過言ではないでしょう。　　アセットアロケーションの作成には、専門的な知識やデータ、計算が必要なため一般の方　　がご自身で作成するのは少し難しいでしょう。　　アセットアロケーションの作成にあたって最初にすることは、許容できる値下がり金額を　　決めることです。自分が許容できるリスクの範囲内で資産運用を行うことはたいへん重要　　なことです。　　次には、お客様が期待する収益率を決める作業にかかります。　　期待収益率と許容できる値下がり金額がきまれば、自ずと投資金額も決定します。　　面談では、おおまかに以上のような作業をお客様と共同で行います。　　その結果を基に提案書の作成に移ります。
Step3　提案書作成　　提案書の記載事項は、まず現在の保有資産に対する現状分析から開始します。　　そして、面談で設定した許容リスク、目標収益率に合ったアセット　　アロケーションを提示します。　　アセットアロケーションの計算は、各資産の期待収益率や標準偏差、相関係数などの数字　　を使うため一般の方にはやや理解しづらい部分があります。　　提案書には、お客様にご理解いただけるよう理論についてもわかりやすい解説を記載して　　います。　　当事務所は商品勧誘を一切行わず、商品選択は最終的にはお客様の判断と考えます。　　ただし投資信託については、手数料が安いインデックスファンドやＥＴＦを例示し、その　　コストや仕組みの解説を記載しております。　　また、個人向国債やネット定期預金についてもわかりやすく解説しております。　　その他、必要に応じて、積立投資の方法、リバランスの方法、401Ｋの解説も記載してお　　ります。　　提案書の目次のサンプルはこちらをクリック
Step4　提案書の説明　　提案書作成後、改めて面談をして提案書の内容を説明いたし　　ます。資産運用で大事なことは、理解と納得です。金融機関　　から推奨された商品を十分理解せず、勧められるがままに　　購入するなどということはしてはいけません。当事務所は、　　提案書の内容を分かりやすく、かつ十分納得いくまでご説明　　いたします。修正のご希望があれば当然承ります。
Step5　料金　　料金のお支払いは、面談終了時もしくは後日お振込みのいずれかをご選択ください。　　面談終了後、当事務所からアプローチすることはありません。　　コースと料金はこちらをクリックしてください。　　　　コンサルティングに料金を支払うことに抵抗を感じる方もいらっしゃるでしょう。　　しかし皆さんは、金融機関にどれくらいの手数料を支払っているか真剣に考えたことが　　あるでしょうか。ほとんどの方が金融機関に払っている手数料に鈍感過ぎます。　　何にコストをかけるべきか、また、コストパフォーマンスを真剣に考えましょう。　　お客様には、支払っていただいた料金を遥かにしのぐメリットを感じていただけると確信　　しております。当事務所のアドバイスは、長きにわたって皆様の資産運用にお役に立てる　　と考えています。

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